Fondsbeheer

FIRM	RATING	PROPERTIES	INVESTEREN
	✮✮✮✮✮ #1 Top Gewaardeerd	✔ Opgericht in 2008✔ Hoog Jaarlijks Rendement✔ Gemakkelijk storten en opnemen	Investeer NuLees Beoordeling
	✮✮✮✮ #2	✔ Opgericht in 2015✔ Hoog Jaarlijks Rendement✔ Gemakkelijk storten en opnemen	Investeer NuLees Beoordeling
	✮✮✮ #3	✔ Opgericht in 2018✔ Gemiddelde Jaarlijkse Opbrengsten✔ Gemakkelijk storten en opnemen	Investeer NuLees Beoordeling

Alles over fondsbeheer

Wie wil er geen veilige toekomst? Om het doel te bereiken, is het nodig dat mensen naar hun financiën kijken. Je moet financiële doelen en plannen hebben om ze te bereiken, anders kom je in veel problemen terecht. Maar, hoe ga je dit proces aanpakken? Dit is waar het fondsbeheer om de hoek komt kijken, aangezien het een bredere reikwijdte heeft en het belangrijkste motief is de oprichting van fondsen. Niet iedereen wordt geboren met een zilveren lepel in de mond en ze moeten zich inspannen om rijkdom te vergaren. Fondsbeheer verwijst dan ook naar het proces van vermogensvorming waarbij een team van deskundigen en professionals de financiële behoeften van hun klanten analyseert om passende financiële producten voor te stellen.

Dit proces omvat de bescherming van de fondsen, dat wil zeggen het risicobeheer, het opbouwen van vermogen, dat wil zeggen het laten groeien van uw vermogen, het aan het werk zetten van dit vermogen, wat inhoudt dat er inkomsten uit het vermogen worden gegenereerd, en ten slotte de verdeling van het vermogen, wat inhoudt dat er sprake is van successie- en pensioenplanning. Laten we eens goed kijken naar wat precies onder de categorie vermogensbeheer valt:

Identificeren en analyseren van doelen

De eerste stap die fondsbeheerders zullen nemen om u hun diensten aan te bieden, is het identificeren en analyseren van uw financiële doelstellingen. Om dit te doen, moeten ze een paar andere substappen volgen. Om te beginnen stellen ze u passende vragen die hen kunnen helpen begrijpen wat u op de lange termijn verwacht en welke financiële doelen u mogelijk in gedachten heeft. Zodra ze hun antwoorden hebben, zullen ze uw risicobereidheid testen en beoordelen, omdat dit hen kan helpen bij het kiezen van investeringsmogelijkheden namens u.

Ze moeten ook uw liquiditeitsbehoeften op een bepaald moment begrijpen, zoals wanneer u gaat trouwen, of met regelmatige tussenpozen. Het vereist ook inzicht in familiewaarden en eventuele problemen die ermee verband houden, omdat het een impact kan hebben op uw opvolgings- en vermogensoverdrachtsplannen. Ook zal het fondsbeheer rekening houden met het onderhouden en verbeteren van levensstijl.

Het aanbevelen en opstellen van een actieplan

Na analyse van de doelstellingen en behoeften van de klanten, stellen fondsbeheerders een actieplan op en bevelen dit aan. Dit plan bestaat uit de juiste mix van activa, die een inkomen voor de klanten kunnen genereren en ook kunnen helpen bij het creëren van geld op de lange termijn. Deze specifieke stap is gericht op het uitdiepen van de activa, wat zowel hun creatie als toewijzing met het oog op de diversificatie inhoudt. Dit is belangrijk voor het beheersen van de risico’s die inherent zijn aan dit proces.

Daarnaast omvat het fondsbeheer ook het analyseren van de huidige activa en de beleggingen die een persoon kan hebben. Als er sprake is van liquiditeits- of fiscale problemen, moeten deze in dit stadium worden aangepakt en hebben vermogensbeheerders ook de verantwoordelijkheid om uit te zoeken of er een kloof bestaat tussen de huidige beleggingspositie en het actieplan dat ze hebben aanbevolen. Hier wordt overleg gepleegd met de klant om er zeker van te zijn dat deze tevreden is met het plan voordat de beheerders naar de volgende stap kunnen gaan.

Verschillende modellen en technieken kunnen door fondsmanagers worden geïmplementeerd om met een actieplan te komen, zoals een discounted cashflow-model, een winstmodel na belastingen en meer.

Uitvoering van het actieplan

Nadat de fondsbeheerders de goedkeuring van hun klant hebben ontvangen voor het aanbevolen actieplan, wordt het tijd dat ze het documenteren en een asset-allocatie-en investeringsstrategie bedenken.. Het doel hiervan is om het patroon van het genereren van inkomsten te benadrukken en hoe het geld op de lange termijn zal worden gecreëerd. Deze documentatie bevat ook details over de overdracht van activa en geld, samen met opvolgingsplannen. Het implementeren van het fondsbeheerplan duurt even; het zal niet van de ene op de andere dag gebeuren. Bovendien moet de vermogensbeheerder dit plan een aantal keren herzien om het af te stemmen op wat er in realtime op de financiële markten en in de economie gebeurt.

Regelmatige evaluatie en communicatie

Nadat het fondsbeheerplan is uitgevoerd, betekent dit niet dat de taak van de fondsbeheerder is volbracht. Ze zullen blijven evalueren hoe het plan reageert op de bestaande marktomstandigheden en ze zullen proberen het dienovereenkomstig aan te passen om op de hoogte te blijven en maximale voordelen te behalen voor hun cliënt. Mogelijk moeten ze de portefeuille opnieuw in evenwicht brengen, wijzigingen aanbrengen in de belastingstructuur en hun impact op het creëren van welvaart evalueren. In deze stap moet er een sterke en open communicatie zijn tussen u en de vermogensbeheerder, omdat dit kan helpen bij het opbouwen van vertrouwen en een goede verstandhouding.

Naast het nemen van deze stappen, zijn er enkele andere dingen die u in gedachten moet houden als het gaat om geldbeheer. Eerst en vooral moet u de juiste fondsbeheerder kiezen om de gewenste resultaten te behalen. Zorg ervoor dat u iemand selecteert die klaar is om vragen te beantwoorden en bereid is om bij elke stap van het proces te communiceren. Onthoud dat geldbeheer niet alleen over uw portefeuille gaat; het gaat om veel meer dan alleen activa. Bovendien is het van het grootste belang dat mensen zo nu en dan hun fondsbeheerplan herzien. Er moeten enkele wijzigingen worden aangebracht in het assetallocatiepatroon en het kan zijn dat u herstructureringsbeslissingen moet nemen of een liquiditeitsanalyse moet uitvoeren op basis van de huidige marktstatus.

Het is de taak van de fondsbeheerder om al deze taken uit te voeren en hij zal u ook op de hoogte houden van uw geld, terwijl de vertrouwelijkheid wordt gehandhaafd. Bovendien moeten mensen hun pensioen- en opvolgingsplanning altijd onderdeel maken van het fondsbeheersproces in plaats van deze te schrappen. Het kan het gemakkelijker maken om het proces van pensionering aan te pakken en zorgt ervoor dat u zich op uw gemak voelt en geen ontberingen hoeft te doorstaan. Wat de opvolging betreft, het elimineert de mogelijkheid van ruzie over fondsen en eigendommen tussen familieleden.