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✔ Fondata nel 2008✔ Ritorni annuali elevati✔ Deposito e prelievo facili | Investi oraLeggi la recensione |
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✔ Fondata nel 2015✔ Ritorni annuali elevati✔ Deposito e prelievo facili | Investi oraLeggi la recensione |
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✔ Fondata nel 2018✔ Resi annuali medi✔ Deposito e prelievo facili | Investi oraLeggi la recensione |
Tutto sui servizi di consulenza patrimoniale
Tutti vogliono avere un futuro finanziariamente sicuro. Si vuole vivere una vita di comfort e di lusso e non dover affrontare problemi finanziari. Non volete stressarvi continuamente per mantenere il vostro stile di vita, affrontare le emergenze o prepararvi per la pensione. Il problema è che raggiungere questi obiettivi è più facile a dirsi che a farsi. Anche se si nasce ricchi, non c’è garanzia che durerà. Quindi, cosa si può fare? Avete bisogno di servizi di consulenza patrimoniale che vi aiutino non solo a mantenere quello che avete, ma anche a creare più ricchezza in futuro, in modo da poter raggiungere i vostri obiettivi finanziari.
È importante che le persone riconoscano il valore del denaro in termini di tempo. Quando si viene a conoscenza di questo principio fondamentale, si acquisisce automaticamente a raggiungere il successo nella gestione personale delle finanze. Certo, potete leggere infiniti articoli e libri sulla gestione patrimoniale e potete anche fare delle ricerche online su singoli argomenti. Questi possono aiutarvi a comprendere meglio come prendere decisioni finanziarie più intelligenti. Anche se l’autoapprendimento è certamente utile, saprete che alcuni aspetti della finanza richiedono decenni di esperienza e conoscenze specialistiche.
In tali situazioni, disporre di servizi competenti di consulenza patrimoniale può fare la differenza tra l’andare incontro a un enorme pasticcio finanziario e la creazione di un futuro di successo. Quando si inizia la ricerca di consulenti patrimoniali, ci si imbatte in molte opzioni. Tuttavia, sceglierne uno non è una decisione da prendere alla leggera, perché vi affiderete a loro per la gestione a lungo termine del vostro patrimonio e delle vostre finanze. Non è un compito da poco e volete che sia fatto bene per evitare problemi in futuro.
È possibile trovare facilmente informazioni di tipo quantitativo su ciascuno di questi servizi, come il numero di clienti, il numero di dipendenti e altro ancora. Tuttavia, sono gli aspetti “intangibili” che spesso contribuiscono al successo o al fallimento della vostra relazione con un servizio di consulenza. Alcuni dei fattori importanti da considerare nella scelta dei servizi di consulenza patrimoniale sono:
Competenza ed esperienza
Prima di tutto, il vostro compito è di assicurarvi che i servizi di consulenza patrimoniale abbiano le competenze necessarie per gestire le complesse questioni che fanno parte della vostra specifica situazione. Dovete diffidare da qualsiasi consulente che affermi di aver avuto a che fare con migliaia di clienti come voi. Ciò è dovuto al fatto che non esistono due clienti uguali. È molto raro che due persone abbiano a che fare con problemi e situazioni identiche. State alla larga da questi consulenti perché non sono onesti. A parte questo, è anche prudente chiedere ai servizi di consulenza patrimoniale di parlare di un paio di clienti che hanno aiutato in situazioni come la vostra. Potete anche chiedere loro di fornire esempi specifici per giudicare la loro competenza.
Disponibilità
Dovete sapere che i servizi di consulenza patrimoniale che state considerando saranno in grado di fornire la loro assistenza a voi e alla vostra famiglia per un futuro indefinito. Anche se sarete pronti ad andare in pensione nei prossimi anni o nel prossimo decennio, non volete che i vostri servizi di consulenza patrimoniale facciano lo stesso. Pertanto, è una buona idea cercare un’azienda che abbia un proprio piano di successione, in modo che sia in grado di servire i propri clienti e non vi lasci in sospeso in nessun momento. Se ci sono dubbi sulla loro continuità, è necessario cercare altrove.
Risorse
Una delle cose più importanti da sapere sui servizi di consulenza patrimoniale da voi scelti è se sono in grado di fornirvi l’accesso a diversi prodotti, servizi e idee di investimento. Anche se la maggior parte dei servizi di consulenza patrimoniale tende ad avere una piattaforma “ad architettura aperta”, che offre loro la flessibilità di trovare opportunità di investimento da diversi fornitori, alcuni possono essere limitati nella loro capacità di farlo a causa della quantità di beni che gestiscono. Allo stesso modo, anche il loro accesso a investimenti alternativi meno liquidi può essere limitato.
Inoltre, se la vostra situazione finanziaria è piuttosto complessa, dovreste sapere se i servizi di consulenza patrimoniale hanno le competenze necessarie all’interno dell’azienda o se dispongono di una vasta rete di altri professionisti, come CPA, avvocati e specialisti assicurativi.
Performance
I servizi di consulenza patrimoniale hanno fornito risultati coerenti nella gestione patrimoniale e nella gestione del portafoglio per lunghi periodi di tempo? I servizi che state considerando dovrebbero aver dimostrato una performance costante su un lungo periodo di tempo. A questo riguardo, dovrebbero essere in grado di fornirvi referenze che possano attestare la loro capacità di raggiungere gli obiettivi di gestione patrimoniale, come la generazione di reddito, la protezione del patrimonio e la riduzione delle imposte immobiliari.
- Il loro compenso
Infine, ma non per questo meno importante, è necessario tenere conto dei costi. Prendete in considerazione la struttura di compensazione dei servizi di consulenza patrimoniale per determinare se è in linea con i vostri interessi. Dovete assicurarvi che non vi siano conflitti di interesse. I compensi possono spesso guidare il comportamento, quindi prima di avviare un rapporto di consulenza è necessario sapere come vengono compensati. Hanno un accordo di condivisione del compenso con i professionisti con cui vi collegano? Ricevono una commissione sui prodotti finanziari che raccomandano? È della massima importanza per voi porre tutte le domande che volete sulle modalità di remunerazione, soprattutto se possono potenzialmente compromettere la loro obiettività e indipendenza.
Lavorare con i servizi di consulenza patrimoniale significa stabilire un rapporto con qualcuno che ha a cuore il vostro denaro, quasi quanto voi. Se scegliete i servizi di consulenza sbagliati, ciò può rivelarsi disastroso, non solo per voi, ma anche per la prossima generazione se pensate di trasmettere il vostro patrimonio ai vostri eredi. Per questo motivo, è fondamentale considerare i fattori summenzionati quando si cerca un servizio di consulenza patrimoniale e utilizzarli per fare la scelta giusta che può aiutarvi a raggiungere i vostri obietti