Gestione dei fondi

SOCIETÀ	VALUTAZIONE	PROPRIETÀ	INVESTI
	✮✮✮✮✮ #1 più votato	✔ Fondata nel 2008✔ Ritorni annuali elevati✔ Deposito e prelievo facili	Investi oraLeggi la recensione
	✮✮✮✮ #2	✔ Fondata nel 2015✔ Ritorni annuali elevati✔ Deposito e prelievo facili	Investi oraLeggi la recensione
	✮✮✮ #3	✔ Fondata nel 2018✔ Resi annuali medi✔ Deposito e prelievo facili	Investi oraLeggi la recensione

Tutto sulla gestione dei fondi

Chi non vuole un futuro sicuro? Per raggiungere l’obiettivo, è necessario che la gente dia un’occhiata alle proprie finanze. È necessario avere obiettivi finanziari e piani per raggiungerli, altrimenti ci si troverà in un mare di problemi. Ma come si procede in questo processo? Qui entra in gioco la gestione dei fondi, che ha un campo d’azione più ampio e la cui funzione principale è la creazione di fondi. Non tutti nascono con il cucchiaio d’argento in bocca, ragion per cui bisogna fare un certo sforzo per accumulare ricchezza. Per questo motivo, la gestione dei fondi si riferisce al processo di creazione di ricchezza in cui un team di esperti e professionisti analizza le esigenze finanziarie dei propri clienti per suggerire prodotti finanziari appropriati.

Questo processo comprende la protezione del fondo, ovvero la gestione del rischio, l’accumulazione del patrimonio, ovvero l’incremento della base patrimoniale, la messa in funzione di tale patrimonio, la generazione di reddito dalla base patrimoniale e, infine, la distribuzione del patrimonio, che riguarda la successione e la pianificazione della pensione. Diamo un’occhiata più da vicino a ciò che rientra esattamente nella categoria della gestione patrimoniale:

Identificare e analizzare gli obiettivi

Il primo passo che i gestori di fondi faranno per fornirvi i loro servizi è identificare e analizzare i vostri obiettivi finanziari. Per fare questo, devono seguire alcuni step secondari. Per cominciare, vi pongono domande specifiche che possono aiutarli a capire cosa vi aspettate a lungo termine e gli obiettivi finanziari che potreste avere in mente. Una volta ottenute le risposte, metteranno alla prova e valuteranno la vostra propensione al rischio, perché questo può aiutarli a scegliere le opportunità di investimento per conto vostro.

Devono anche capire le vostre esigenze di liquidità in un determinato momento, ad esempio quando vi sposate, o a intervalli periodici. È inoltre necessario comprendere i valori familiari e le questioni ad essi correlate, perché ciò può avere un impatto sui vostri piani di successione e di trasferimento del patrimonio. Inoltre, la gestione dei fondi terrà conto del mantenimento e del miglioramento dello stile di vita.

Raccomandare ed elaborare un piano d’azione

Dopo aver analizzato gli obiettivi e le esigenze dei clienti, i gestori dei fondi elaborano un piano d’azione e lo raccomandano. Questo piano comprende il giusto mix di attività, che può generare un reddito per i clienti e anche aiutare a creare denaro a lungo termine. Questa particolare fase si concentra sull’approfondimento del patrimonio, che comporta la sua creazione e la sua allocazione ai fini della diversificazione. Questo è importante per gestire i rischi inerenti a questo processo.

Oltre a ciò, la gestione del fondo comporta anche l’analisi del patrimonio corrente e degli investimenti che una persona può avere in atto. In caso di problemi di liquidità o di imposizione fiscale, è necessario affrontarli in questa fase e anche i gestori patrimoniali hanno la responsabilità di capire se esiste un divario tra l’attuale posizione d’investimento e il piano d’azione che hanno raccomandato. In questa fase vengono effettuate consultazioni con il cliente per assicurarsi che sia soddisfatto del piano prima che i gestori possano passare alla fase successiva.

I gestori di fondi possono implementare diversi modelli e tecniche per elaborare un piano d’azione, come il modello del flusso di cassa scontato, il modello dei profitti al netto delle imposte e altro ancora.

Attuazione del piano d’azione

Dopo che i gestori del fondo avranno ricevuto l’approvazione del piano d’azione raccomandato dal cliente, giunge il momento di documentarlo e di elaborare una strategia di asset allocation e di investimento. Lo scopo è di evidenziare il modello di generazione di reddito e il modo in cui il denaro sarà creato a lungo termine. Questa documentazione fornirà anche dettagli sul trasferimento di beni e denaro, insieme ai piani di successione. Ci vuole un po’ di tempo per attuare il piano di gestione del fondo; non accadrà dall’oggi al domani. Inoltre, il gestore patrimoniale deve rivedere questo piano un certo numero di volte per adeguarlo a quanto sta accadendo in tempo reale nei mercati finanziari e nell’economia.

Valutazione e comunicazione regolari

Attuare il piano di gestione del fondo non equivale alla conclusione del lavoro del gestore del fondo. Si continuerà infatti a valutare come il piano risponde alle condizioni di mercato esistenti e si cercherà di modificarlo di conseguenza, ciò al fine di rimanere aggiornati e di ottenere il massimo dei benefici per conto del cliente. Si potrebbe dover riequilibrare il portafoglio, apportare modifiche alla struttura fiscale e valutarne l’impatto sulla creazione di ricchezza. In questa fase, ci deve essere una comunicazione forte e aperta tra voi e il gestore patrimoniale, poiché ciò può aiutare a far crescere la fiducia e il rapporto.

Oltre a questi passi, ci sono altre cose da tenere a mente in tema di gestione del denaro. Innanzitutto, è necessario scegliere il gestore di fondi giusto per ottenere i risultati desiderati. Assicuratevi di scegliere qualcuno che sia pronto a rispondere alle domande e che sia disposto a comunicare in ogni fase del processo. Ricordate che la gestione del denaro non riguarda solo il vostro portafoglio, ma coinvolge molto di più di un semplice patrimonio. Inoltre, è della massima importanza che le persone rivedano di tanto in tanto il loro piano di gestione dei fondi. Ci devono essere alcune modifiche al modello di asset allocation e potreste dover prendere decisioni di ristrutturazione o effettuare un’analisi di liquidità sulla base dello stato attuale del mercato.

Sarà il gestore del fondo a svolgere tutti questi compiti e tenervi aggiornati sul vostro denaro, mantenendo la riservatezza. Inoltre, le persone dovrebbero sempre rendere la pianificazione del pensionamento e della successione aziendale parte del processo di gestione del fondo, piuttosto che tagliarla fuori. Questo può facilitare la gestione del processo di pensionamento e garantire che si possa essere a proprio agio e che non si debbano affrontare difficoltà. Per quanto riguarda la successione, elimina la possibilità di litigi sul fondo e sulla proprietà tra i membri della famiglia.